【星島綜合報道】溫哥華一個前華裔互惠基金經紀因從事未獲授權的地產業務，被罰款12.5萬元及終生禁止參與有關業務。
譚淑誠(Lucillia Sok Cheng Tan，譯音)在2005年至2019年為WFG證券(WFG Securities)工作，但從2012年至2019年，她與家族公司A.T. 物業投資公司(A.T. Property Investors Hub Inc.)展開「外部商務活動」，向她的證券客戶售賣美國的投資物業。
作為持牌互惠基金經紀，譚淑誠必須披露此類活動，然而，她沒有這樣做。
在回答WFG的初步查問時，譚淑誠解釋，丈夫成立公司，這樣丈夫就可以自行投資美國房地產，而不用在去世時牽涉到美國的遺產稅。她在丈夫公司裏是銀行授權的簽名者之一。如果丈夫不在加拿大，她可以為丈夫從本國轉帳到美國。
沒有跡象顯示該公司有不當行為。
此外，加拿大互惠基金經紀協會一個獨立紀律小組在裁決中稱，譚淑誠曾為另一家名為Fairlock Partners的美國房地產公司做出同類的事情。WFG至少有4個客戶透過Fairlock Partners投資於房地產，這涉及利益衝突或潛在利益衝突。
有報道指，Fairlock Partners是由譚淑誠及她的直系親屬擁有或經營的房地產投資公司。
經過紀律聆訊，該協會在10月5日向譚淑誠開出巨額罰款，並被永久禁止參與有關業務。
裁決總結道，譚淑誠其後與該協會的調查不合作。
譚淑誠在2019年離開WFG，因此她是否會支付罰款是另一回事。
2018年6月，該協會獲得收回罰款的新權力。
在2018年之前，該協會只收回在本國已開出的罰款的14%，可是到2018年，收回款項所佔百分比增至48%，2019年的17%，2020年的25%。
去年，疫情期間，該協會的聆訊數目急劇下降，僅為77次，而前兩年分別為120次和132次。這77次聆訊平均開出的罰款為43,514元。
該協會太平洋地區副主席蒙特(Jeff Mount)指出，互惠基金經紀如果不支付他們的罰款，不能做回該行業。在譚淑誠的個案裏，無論她是否支付罰款，她都不允許回來。
自2004年以來，該協會聆訊小組已開出總額略高於1億元的罰款。
在過去5年中，該協會已開出4,830萬美元的罰款。這些罰款大部分是針對個人，而不是他們工作的公司。
V17