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【星島綜合報道】卑詩省由卡倫委員會(Cullen Commission)所召開的洗黑錢問題公開研訊周一繼續進行。卑詩彩票公司（B.C. Lottery Corporation) 的反洗錢僱員稱，曾被命令不要干預列治文一家賭場的可疑大規模現金交易。

卑詩彩票局反洗黑錢僱員、列治文河石賭場（River Rock Casino）的前賭場監視人員比克斯馬（Steve Beeksma）對卡倫委員會(Cullen Commission)的律師說，他相信河石賭場的經理向加拿大博彩公司投訴過對賭客過多的質疑。

比克斯馬說，他和河石的另一個調查員艾爾德森（Ross Alderson）曾被叫去與彩票公司的副總裁唐斯（Terry Towns）見面，艾爾德森曾對一個可疑的豪賭客提出質疑，並指示河石的經理給賭客錢時用回他買籌碼時使用的20元面額的鈔票，而非100元面額的鈔票，因為他相信賭客在將小面額紙幣換成大面額，這是洗錢的危險信號。而唐斯對他說：「你不是警察，不要再問賭客了」。

比克斯馬表示，在與唐斯見面之後，一線的彩票公司洗錢調查人員認為，他們不能干預可疑交易。

彩票公司調查人員與河石賭場管理層之間的衝突在當年5月引起了人們的關注。比克斯馬說，一個豪賭客用20元面額的鈔票購買了46萬元的賭場籌碼，錢用橡皮筋捆綁得像磚一樣。調查人員華裔這筆交易可能涉及犯罪受益，但河石管理層認為他們無需將該交易舉報為「可疑」。這位名為希勒（Mike Hiller）的調查人員隨後向賭場經歷發送電子郵件，稱希望未來將這種行為報告為可疑活動。

比克斯馬還指出，2012年2月，加拿大博彩公司當時的總經理與一位女客人外出共進晚餐並交換了禮物，該女子之前已被看到在洗手間從一個先前被禁止的高利貸者手裡獲得了5萬元現金，與經理共進晚餐後，經理開自己的車將其送回賭場。她進入賭場洗手間又得到另外5萬元現金購買籌碼。比克斯馬說，這對他而言很不正常，他去了總經理的辦公室問了他，並稱他把自己放在一個危險的處境中。

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【星島綜合報道】被控洗錢的列治文華裔男子金保羅（Paul King Jin，譯音） 銀行匯票被充公，律師認為沒有法律依據。

(鄺婉芳在美國定罪並遭遣返回中國。)

卑詩省洗錢情況嚴重連美國當局都留意了，過去幾年美國起訴了一些洗錢涉案人，其中有三處溫哥華物業涉及洗錢活動，共價值1,000萬元。

根據《Postmedia》取得美國和卑詩省的法院資料，這三處房產分別位於西溫哥華、白石鎮和列治文。

(6016 Udy Rd. , Richmond)

位於列治文 6016 Udy Rd. 的獨立屋價值273萬元，屋主是鄺婉芳(Wan Fang Kuang)，她已遭美國聯邦陪審團裁定洗錢、國際運輸贓款以及護照和移民欺詐罪名成立。2001年起她就持有該物業。

鄺婉芳在2009年被美國判處8年徒刑，並於2015年被美國驅逐回中國。她的丈夫許超凡因同樣的罪名被判處25年徒刑，並於2018年被驅逐出境。

據美國和卑詩省的法庭資料顯示，1992年至2001年之間，許超凡和另外兩名銀行高管從中國銀行的一家分支機構挪用了6.7億美元，逃往美國。其中一些錢被用來購買了列治文三間房屋，而有兩個房屋在中國銀行發起民事訴訟的結果後，已被卑詩省法院下令出售。根據2015年的卑詩省法院判決書顯示，鄺婉芳仍欠中國銀行6.7億元加利息，但截至本月，她卻還擁有6160 Udy Rd. 的房產所有權。

記者查探這個物業發現是有人居住的，但沒有人應門。代表中國銀行贏得民事訴訟案的律師霍斯威爾（Jeff Horswill）表示，他沒有獲得銀行授權，無法針對此案發言。

(3630 Mathers Ave. , West Vancouver)

第二起案件則涉及西溫哥華3630 Mathers Ave. 價值630萬元的房屋，仍隸屬Vision Crest Consulting Group Ltd. 持有。VisionCrest Consulting Group Ltd. 是已被定罪洗錢的穆赫蘭德(Greg Mulholland)所成立的十幾家空殼公司之一。

2016年，擁有美國和加拿大雙重國籍的穆赫蘭德在美國因洗錢串謀股票計劃而認罪，該計劃讓他淨賺3.25億元。在認罪協議中，穆赫蘭德同意當局沒收他在西溫哥華和威士拿的物業。卑詩省的數據顯示，威士拿的物業已被出售。

第三起案件的主角是趙世蘭，她因在美國犯下移民欺詐和洗錢被起訴，2017年已對移民欺詐認罪，認罪協議中她同意當局沒收紐約、加州和華盛頓州價值數千萬元的財產。

根據2014年美國洛杉磯地方法院的訴狀，趙的前夫喬建軍是中國前政府官員，被指控從中國國有穀物公司挪用了5,000萬元，並通過空殼公司將資金轉至香港、卑詩省和美國。

儘管趙世蘭和喬建軍離婚多年，但趙仍稱自己是喬的妻子，並投資移民到美國，還在卑詩省註冊成立一家編號0930499的公司。根據紀錄，她以公司名義在2012年購買了一間列治文公寓和白石鎮的一棟房子，總價值為110萬元。列治文公寓在2016年已賣出。白石鎮 14161 North Bluff 的房屋仍在其名下，估價90萬元。

 (14161 North Bluff, White Rock附近街景。) 

記者探訪白石鎮的房子，應門的人說他對物業所有權一無所知。

喬建軍逃離美國，最近在瑞典被拘留。根據美國洛杉磯地方法院的文件，趙因其在本案中展現繼續合作態度，尚未在美國被判刑。

全球反腐敗倡導組織 – 加拿大透明國際組織（Transparency International Canada）執行董事科恩（James Cohen）表示，這些財產仍然掌握在被起訴者的手中，凸顯司法管轄區沒有共享足夠的信息，而洗錢氾濫早已是全球性的問題。他說：「正是因為這些漏洞，犯罪者才越來越多。」

圖：Google地圖  & 網路

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涉嫌洗錢案的一名卑詩省華裔女子試圖向一名同事出售一間200萬元的房子，省府要求沒收其房產，目前該房屋暫時被法院凍結。

法院文件顯示，該名潛在買家本欲在去年春天購買位於溫哥華的一間6居室住宅，但後來省民事沒收辦公室發現原來賣家涉及洗錢案。

位於溫哥華2375 Burquitlam Drive的這間房屋屋主是涉嫌洗黑錢活動、位於列治文的銀通海外公司（Silver International Investments Ltd.）負責人之一 – 華裔女子秦彩瑄（Caixuan Qin，譯音）。現在房屋已被法院暫時凍結，意味著未經法院批准不得出售，任何淨收益必須支付到信託，直到最終法院對案件作出裁決。

凍結令還規定，該物業只能以公平市值出售給「真正的」第三人。

8月29日的法庭文件中，代表民事沒收辦公室的Gudmundseth Mickelson律師事務所律師蓋伊(Andrew Gay)表示：「秦女士故意試圖隱瞞買方未達成一定距離的事實來逃避（臨時凍結令）的條款。」

文件顯示，秦彩瑄本掛牌欲以268.8萬出售Burquitlam的房屋，後來降至248萬，但最終今年5月要以180萬賣給一間登記為12012958 B.C. Ltd.的公司。

秦彩瑄的律師向法院表示，因為這座房子風格較舊，需要更換許多東西，而且沒有空調，所以價格才開得較低。

但民事沒收辦公室注意到潛在買家在一份書面聲明中宣誓，她與秦彩瑄沒有關係。然而，根據法庭文件顯示，買方提供的信息很少，沒有說明為何她想買此大宅、她如何負擔得起以及她與加拿大的聯繫等問題。

(涉案的銀通海外公司，曾位於列治文該幢商業物業內。)

早前另一份法庭文件顯示，卑詩民事充公辦事處指秦彩瑄及她的丈夫朱建軍（Jian Jun Zhu，譯音），通過銀通海外公司在列治文運營地下銀行。騎警在代號為「電子海盜」（E-Pirate）的洗黑錢調查行動中，發現該公司一年為客戶洗錢的金額高達2.2億元，包括自墨西哥向加國走私可卡因的款項。

警方在2015年10月15日突擊搜查該公司，起獲逾包括加元在內的多種貨幣現金價值200萬元，以及少量可卡因、一個電子秤、一個信用卡讀卡機、偽造證件，還有一個電擊棍及8箱來福槍彈夾。朱建軍夫婦後來被警方落案起訴，但在2018年11月案件開審前，控方突然宣布擱置有關控罪。在回應卑詩民事充公辦事處指控時，兩人否認從事任何犯罪活動，還指警方在搜查過程中侵犯了他們的憲法權利。

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洗錢的問題有多嚴重？根據《麥克琳》雜誌（Maclean’s Magazine）的調查報道，一對來自中國的移民帶著大筆資金登陸加拿大，卻因為一場官司而牽扯出疑似洗錢的內幕。報道中引述專家說法稱，多倫多和溫哥華雖然是洗錢最大中心，一些華人透過房地產和賭博管道進行洗錢活動，但這不是地區性問題，是全加拿大都有的問題。

《麥克琳》雜誌（Maclean’s Magazine）提到一個2017年在安省高等法院曝光的案例。主角是Peter Zhang和妻子Judy Wang，2010年通過投資移民計畫登陸加拿大，至少帶了600萬元財富定居在多倫多北部郊區，此後展開了一個扭曲的、疑似洗錢的故事情節。

2011年初，這對夫婦以125萬元在安省列治文山購買了他們的第一套住宅，六房五衛，現金付清。然而，到2月份，張和王已經分居，2013年並在法庭上聲稱他們離婚。安省高等法院2017年11月就訴訟中的程序問題作出裁決，稱離婚是「可疑的」。 （在一封律師發的電子郵件中，王現在說他們是2018年6月離婚的。）無論如何，張和王兩人繼續通過合資公司Yi Hao Investments一起購買和開發三個列治文山和附近的Thornhill物業，主要是現金交易。王女士於2017年在旺市購買了個人第四套房產。事實上，她和張兩人已購買價值5套930萬元的房產。

除了房地產之外，張和王的財富涉及到賭博活動。在接下來的幾年裡，王證實，她通過出售物業轉移了600萬元給張。 （法官Paul Perell在其決定中指出，除了房地產投資外，王和張在加拿大都沒有任何就業或商業行為。）同時，他們兩人與丁姓房地產經紀人(Yan-Ling Ding)和律師Rahul Kesarwani進行了一系列抵押貸款交易，為張的賭博籌集現金。法官發現，有一段時間，張某對Yi Hao的所有權轉移給了丁以隱瞞張的身份，因此他可以從加拿大帝國商業銀行(CIBC)獲得90萬元的抵押貸款，而Kesarwani從他自己的公司安排了15萬高額利息的私人抵押貸款給張。 《麥克琳》記者向張、王、丁和Kesarwani聯繫，但本人或律師都沒有發表評論。

2017年，王控告包括丁和Kesarwani疏忽和違反信託職責等罪名，這些指控均未在法庭上得到證實。然而，Perell法官隨後在法庭文件上提到「丁進行了可疑的交易」，「Kesarwani的行為是有問題的」王和張的證詞則是「自私的，令人難以置信，不一致，不合邏輯，與文件不一致」。

Perell法官也提出了一些問題，包括：這些大筆資金來自哪裡？如何轉移到加拿大？王在她的證詞中拒絕回答這些問題。在被告證詞中則提到：「張先生是一名洗錢罪犯，他設法將自己的財富從中國帶到加拿大。」

《麥克琳》報道提到，諷刺的是，如果不是因為王女士提起訴訟，不會讓這些見不得人、奇怪的故事細節陸續曝光。

過去幾個月時間中，加拿大人逐漸瞭解到洗錢模式驚人的內幕，房地產市場的暴漲都和黑錢脫離不了關係。

上個月卑詩省洗錢獨立調查委員會公布兩份報告稱，2018年有74億元在卑詩省被「洗白」，其中有50多億元進入了房地產市場，助長了房價飆升。報告指出許多法律漏洞，例如銀行以外的貸款者不用接受反洗錢機構的檢查。

(房地產成為洗錢的管道。)

西門菲沙大學教授馬洛尼（Maureen Maloney）領導另一個專家小組研究洗錢問題，他說，實際數字比卑詩省的報告還要多，估計去年加拿大共有467億元涉及洗錢活動，雖然說大溫哥華市場是洗錢活動的聚集地之一，但「這不是卑詩省獨有問題，是全加拿大的問題。」若用重力模型計算人均GDP和犯罪數據，安省和亞省的洗錢活動率更高。

亞省司法廳長史瓦斯哲(Doug Schweitzer)不願承認該省洗錢規模之大，但強調「將繼續與執法合作夥伴共同努力，以保護守法的亞省居民。」
安省承認洗錢是一大問題，財政廳長費達利(Vic Fedeli)說：「安省不會容忍犯罪活動，將認真對待此問題。」

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為了防堵洗錢問題，卑詩省政府要求全省的大學和學院不要接受學費以大額現金方式支付。
卑詩專上教育、技術及訓練廳長馬蘭妮(Melanie Mark)寫了一封信給省內的每個公立和私立高等院校，給予它們一個月時間來審查自己的財務政策。
馬蘭妮說：「我們希望確保消除任何漏洞，我們需要確保學生不支付大量現金。」
前皇家騎警副總監傑曼（Peter German）之前公布洗錢報告，當中提到了一些洗錢管道，其中高等教育機構可能是被利用的目標之一。
卑詩省司法廳長尹大衛(David Eby)表示，洗錢問題影響範圍有多大尚不清楚，因為FINTRAC–金融交易和報告分析中心 – 不追踪大學和學院的現金支付。但是，政府決心堵住每一個可能洗錢的地方。
傑曼的報告顯示，在某些情況下，學生簡單地用現金支付學費，甚至多付一點，然後可能又決定不讀，而可以獲得部分學費退款，這個退款支票就可以名正言順存入銀行。
尹大衛說，這的確是可能的洗錢管道，因為一些學生的學費可能高達數萬元。

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